このシリーズでは、もぱんの実際の投資・資産運用の推移について、報告していこうと思います。
iDeCoとつみたてNISAは、妻の分も私が管理して、二人分の枠を最大限活用しています。
正直、まだ勉強中ではあるので、色々目移りしてる部分はありますが、メインは定めていきます。
2020年12月末（投資11か月目）の運用報告
| 口座の種類 | 商品名 | トータル リターン |
| iDeCo | セゾン 資産形成の達人ファンド | 4.3% |
| つみたてNISA | セゾン 資産形成の達人ファンド | 19.0% |
| セゾン 資産形成の達人ファンドの合計 | 16.0% | |
| iDeCo | セゾン・バンガード・ グローバルバランスファンド | 2.7% |
| つみたてNISA | eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） | 16.1% |
| 課税口座 | さわかみ投信 | 16.8% |
| 課税口座 | SBI純金積み立て | 1.1% |
| 課税口座 | たわらノーロード国内リート | 2.7% |
| 課税口座 | ループイフダン（リピート系FX自動売買） | 10.6% |
| ループイフダン以外の合計 | 13.0% | |
| 全合計 | 11.9% |
2021年3月（投資1年2月目）の運用報告
iDeCO：セゾン 資産形成の達人ファンド
セゾン・バンガード・ グローバルバランス→eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
つみたてNISA：セゾン 資産形成の達人ファンド
eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
| 商品名 | トータル リターン |
| セゾン 資産形成の達人ファンド | 21.6% |
| セゾン・バンガード・ グローバルバランスファンド | 11.2% |
| eMAXIS Slim全世界株式（除く日本） | 21.7% |
| さわかみ投信 | 23.0% |
| SBI純金積み立て | -1.8% |
| たわらノーロード国内リート | 18.2% |
| ひふみプラス | 2.8% |
| emaxis neo 自動運転 | -2.2% |
| emaxis neoバーチャルリアリティー | -0.5% |
| emaxis neoナノテクノロジー | -2.6% |
| emaxis neo NASDAQ100 | -2.6% |
| SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF | 0.4% |
| ビットコイン | 9.7% |
| ループイフダン（リピート系FX自動売買） | 15.1% |
| ループイフダン以外の合計 | 12.3% |
| 全合計 | 13.3% |
株式で約50%を占めています。あとは、FX自動売買が、現時点では結構占めています。
eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
全世界株式インデックス長期積み立て投資が最も確実、という記事を書きましたが、こうやって比率をみると、一番になってませんね（汗）
これは、ループイフダンには、最初にある程度の額を口座に入れておかないと、簡単にロスカットされてしまうので、
積み立て投資の年月が少ないうちは、どうしても比率が多くなっているように見えます。
ループイフダンは、あまり追加する予定はないので、今後は、長期積み立て投資の比率が大きくなる予定です。
また、今後ジュニアNISA口座を開設して、残り3年間240万円分は、全世界株式インデックスにしようと思っています。
さわかみ投信
さわかみ投信は、国内株式のアクティブファンドです。
私が、初めて読んだ投資の本が、さわかみ投信の創設が書かれた「長期積み立て投資」の本でした。
さわかみ投信は、90年代当時、まだ日本に「長期積み立て投資」という概念が浸透していない時期に、
これを読んでから、本格的に投資の勉強をした方がいいんじゃないか、と思い始めたきっかけの1冊です。
本当に投資家のためになるファンドを作りたい
という理念で「さわかみ投信」を創設されたそうです。
90年代の投資信託といえば、割高な購入・運用手数料をふんだくり、数年ごとにコロコロと商品の買い替えを勧めることで、また手数料をがっぽりとって、金融機関は稼ぐ、という構造が当たり前でした。
自分たちが儲けることしか考えておらず、投資家の利益は二の次だったのです。
でも、本当に投資家のためになる投資信託は、
購入手数料がゼロで、かつ長期積み立て投資を行うことで、複利効果を最大限に発揮し、資産を増やせるものだ、と澤上氏は分かっていました。
なので、そういうファンドを作ろう、ということで、日本で最初にそのファンドを作ったんです。
国内株式アクティブファンドなんですが、私はその理念に感動し、積み立て投資しています。
（ただ、最近のパフォーマンスは同じカテゴリーの中でもやや劣っているので、
「ひふみプラス」へ少し乗り換えています）
セゾン投信
また、次に読んだのが、これまたセゾン投信の創設者が書かれた「長期積み立て投資」の本です。
 | つみたてNISAはこの8本から選びなさい [ 中野 晴啓 ] 価格:1,650円 |
この方は、澤上氏の理念にやはり心を打たれて、同じように投資家のためになるファンドを作りました。
それが「セゾン投信」です。
「セゾン 資産形成の達人ファンド」は、全世界株式のアクティブファンドです。
アクティブファンドのほとんどは、インデックスファンドに勝てないのですが、このファンドは、長期間にわたってインデックスに勝てています。
「セゾン・バンガード・ グローバルバランスファンド」は、株式と債券が50:50になっているので、株式100%に比べれば、リスクが抑えられるようになっています。
始めは、これも積み立てていたのですが、若いうちは、株式100%でも問題ないと判断し、
2021年2月から「eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）」へ乗り換えました。
eMAXIS neoシリーズ
2021年2月には、この一年間での利率がやばいことになっている「eMAXIS neoシリーズ」
にも興味をそそられ、単発で購入してみています。
ちょっと「自動運転」に入れすぎて、買った直後に下がってるので、マイナスになっています。
これは、ちょっとプラスになったら利確して、ジュニアNISAの方へ回そうと思います。
emaxis NASDAQ100
NASDAQ100指数をベンチマークとした、インデックスファンドです。
2021年2月22日に出たばかりのファンドです。
NASDAQ100は、米国NASDAQ市場の代表的な企業100社の株式で構成されています。
ITやバイオテクノロジー系が中心で、NASDAQ市場の時価総額の約7割を占めます。
米国の有名なインデックスであるS&P500と比べて、伸び率が大きいことが分かると思います。
特にリーマンショック以降は、顕著ですね。
「大和アセットマネジメント」より引用
NASDAQ100には、革新的なイノベーションを試みる企業が多く入っており、
それが当たれば大きく成長する、ということだと思います。
今後もその躍進的な成長に期待して、積み立て投資を始めてみました。
SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF（SPYD）
あとは、分配金によるキャッシュフローが期待できる米国株高配当ETFにも興味が出てきたので、
少額で積み立てを開始しました。
その他
他には、分散投資を狙って、多少「純金」や「J-REIT」、「仮想通貨」にも投資しています。
「J-REIT」は、コスト最安値のeMAXIS Slimシリーズに乗り換える予定です。
ループイフダン（リピート系FX自動売買）
豪ドル/円ロング、カナダドル/円ロング、豪ドル/ニュージーランド・ドルの両建てで、
コツコツ増やしています。
暴落相場で、ロスカットが怖いので、口座維持率を1500%、最低でも1000%維持するように
余裕を持った運用を心がけています。
まとめ
メインの投資先：
全世界株式インデックス→eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
全世界株式アクティブ→セゾン 資産形成の達人ファンド
ほかに、キャッシュフロー型として、ループイフダンとSPYD。
サブとして、国内株式アクティブ、金、J-REIT、仮想通貨、テーマ型を少しずつ積み立てたりしています。
投資を始めて1カ月でコロナショックになり、その後コロナ前まで回復したので、
全体的に年利がすごく良くでています。
やはり、下落相場では何も考えず、長期的な視点でコツコツ積み立て投資が一番ですね。
ちょっとテーマ型に入れ込みすぎたので、今後、調整していこうと思います。
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